依法嚴(yán)懲非法集資犯罪，

守護(hù)人民群眾“錢袋子”安全

——依法懲治金融犯罪典型案例（節(jié)選）

案例1

“昆明泛亞”非法吸收公眾存款案——借用合法經(jīng)營形式實(shí)施非法集資犯罪

一、基本案情

被告單位昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司（以下簡稱“昆明泛亞公司”）。被告單位云南天浩稀貴金屬股份有限公司（以下簡稱“云南天浩稀貴公司”）。被告人單九良，男，漢族，1964年5月4日出生。其他被告單位、被告人身份情況，略。

2011年11月至2015年8月間，被告單位昆明泛亞公司董事長、總經(jīng)理（總裁）單九良與主管人員郭楓、王飚經(jīng)商議策劃，違反國家金融管理法律規(guī)定，以稀有金屬買賣融資融貨為名推行“委托受托”業(yè)務(wù)，向社會公開宣傳，承諾給付固定回報(bào)，誘使社會公眾投資，變相吸收巨額公眾存款。被告單位云南天浩稀貴公司等3家公司及被告人錢軍等人明知昆明泛亞公司非法吸收公眾存款而幫助其向社會公眾吸收資金。昆明泛亞公司非法吸收公眾存款1678億余元，涉及集資參與人13萬余人，造成338億余元無法償還。此外，單九良、楊國紅還在經(jīng)營、管理昆明泛亞公司期間，利用職務(wù)之便，單獨(dú)或共同將公司財(cái)物占為己有。

二、裁判結(jié)果

本案由云南省昆明市中級人民法院一審，云南省高級人民法院二審。

法院認(rèn)為，被告單位昆明泛亞公司等4家公司、被告人單九良等21人違反國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；單九良、楊國紅利用職務(wù)便利，非法將本單位財(cái)物據(jù)為己有，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成職務(wù)侵占罪，均應(yīng)依法懲處。據(jù)此，以非法吸收公眾存款罪判處昆明泛亞公司罰金人民幣十億元，分別判處云南天浩稀貴公司等3家被告單位罰金人民幣五億元、五千萬元和五百萬元；以非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪判處單九良有期徒刑十八年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣五千萬元，罰金人民幣五十萬元。對其他被告人分別依法追究相應(yīng)刑事責(zé)任。查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物依法處置，按比例發(fā)還集資參與人；違法所得繼續(xù)予以追繳，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠，并按同等原則發(fā)還集資參與人。

三、典型意義

本案是借用合法經(jīng)營的形式實(shí)施非法集資犯罪的典型案例。本案中，作為合法設(shè)立的被告單位昆明泛亞公司，以“稀有金屬買賣融資融貨”為名，推行“委托交割受托申報(bào)”“受托委托”業(yè)務(wù)，將其打造為類金融交易所機(jī)構(gòu)，伙同部分金屬生產(chǎn)、銷售實(shí)體企業(yè)在泛亞交易平臺上制造虛假資金需求、營造交易火爆假象，借助大型網(wǎng)絡(luò)媒介、電視電話、經(jīng)濟(jì)學(xué)者咨詢會、戶外廣告，甚至在銀行柜臺展示等途徑，包裝成收益與金屬漲跌無關(guān)、資金隨進(jìn)隨出的類金融理財(cái)產(chǎn)品，誘使社會公眾投資，形成大量資金沉淀，并控制、分配沉淀資金，實(shí)現(xiàn)變相吸收公眾存款的目的，其行為符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。本案警示各類公司、企業(yè)要依法依規(guī)經(jīng)營，切莫借用合法經(jīng)營的形式實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，否則，必然受到法律的制裁。

來源：中金所投教基地公眾號

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